我们的服务
个人和公司财务规划
我们首先会花时间全面了解客户的财务状况和目标，通过与客户深入沟通，我们会根据客户的具体需求，制定个性化的财务规划包括投资规划，税务优化、遗产规划、退休计划、保险分析、慈善捐赠等，我们都能为您提供最适合的解决方案。
退休计划定制
就像量身定制西装一样，我们会根据您的具体情况设计最合适的理财方案包括投资计划。我们专业的团队会定期检查和调整您的投资组合，就像定期体检一样确保一切都在正轨上。无论您的财务目标是什么，我们都会像对待自家人一样，帮您严格把关每一个决定。
Investment Loan贷款投资
与传统投资策略相比，贷款投资就像在买卖房产时运用杠杆—利用银行的资金撬动更大的投资机会。
通过运用借贷资金的杠杆优势，您不仅可以用较少的自有资金，撬动更大规模的投资资产，实现资产的更高效增值，还能将自有资金灵活用于其他投资机会，提升整体财富配置的灵活性和潜在回报。
更重要的是，投资贷款所产生的利息支出通常可以享受税务减免，为您的投资组合带来额外的财务优化效益。
多元化金融产品
50+资产管理
公司和保险公司
我们与50多家资产管理和保险公司合作，涵盖全球知名机构，如 BMO, RBC, BlackRock, Vanguard, Oaktree Capital, Fidelity, Manulife,Sunlife等
300+
投资和保险产品
我们代理300多种投资和保险产品，涵盖人寿保单、基金、地产基金、私募股权和ETF等，产品范围与加拿大五大行私人银行部门同步，为您带来专业、全面且灵活的资产配置选择
20%
批准率
审查团队每年仅批准不到20%的产品，始终坚持超严格筛选，只为最大程度保护投资者利益
人寿分红保单
人寿分红保单是一款安全稳定的固定收益产品并带有节税功能，为您和您的公司财务保障筑起坚实防线
通过分红保单，不仅追求稳健的年均收益（长期维持在5.5%-6.5%), 更注重税务优化，帮助客户实现平均税后收益提升15%-20%。
您可享受免税增值和免税领取的双重优势，有效对抗通胀，持续获得稳定现金流
大额分红保单还能用IFA融资策略
实现财富的灵活运用与高效传承
保本基金
作为加拿大独有的保险型投资基金，不仅提供最高100%本金保障，还具备遗产规划和债权人保护的特性，是兼具投资收益和家族传承的理想工具
通过贷款投资策略放大投资收益。目前已服务超过100位客户，投资组合在保本的基础上，年化收益率稳定维持在8-20%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
ETF
低成本、高效率的投资工具，轻松实现各类资产配置
我们管理客户的账户里会根据情况搭配不同的ETF在组合里， 成功降低客户投资组合波动
持有大盘指数ETF 并搭配科技，医疗，优质债券，加密货币等板块真正做到分散风险
协助客户实现全球资产优化配置
债券
安全稳定的固定收益产品，为您的投资组合筑起坚实防线
我们管理客户的债券投资组合同时致力于实现税务优化，使平均税后收益提升15%-20%
年均收益率稳定维持在4-7%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
公募基金
精选全球顶级基金公司产品
我们服务的基金投资客户，投资组合年化回报持续领先市场基准2-3%
通过我们的精心筛选，我们的基金产品实现了每月6-8%的稳定现金流，并且以return of capital 的形式发放实现税务优化
全球顶尖私募基金 包括 房地产基金
私募基金通过投资多元化，帮助您实现资产的有效分散，降低单一市场风险
相比传统股票投资，房地产基金不受股市波动影响，能为您的投资组合带来更高的稳定性，过去10年稳定年回报率在8%-12%
合理配置私募基金还可实现税务优化，提升整体资产的税后回报，是追求稳健增长与风险分散投资者的优选方案。
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Investing in financial markets carries risks, and the value of investments may fluctuate, including the possible loss of principal invested. Historical returns are no guarantee of future performance, and any investment decision you make should be based on your own research, analysis, and judgment. Investors are responsible for obtaining and maintaining professional advice regarding taxes, regulations, and any other legal requirements that may apply to their investments.
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