2W FINANCIAL 三维财富优化框架
我们是加拿大领先的整合式财富优化专家，致力于通过真正独立、客观的全方位财务建议，帮助您减少终身税务负担、最大化资产增长，迈向财务自由。
我们的核心优势在于，将大多数人需要分别咨询税务师、保险顾问和投资顾问的三个关键领域——税务规划、保险保障与投资管理——有机整合为一个协同高效的解决方案，实现“1+1+1>3”的综合效益。
关于2W Financial
经验丰富的专业团队
由Cynthia Luo带领的2W Financial 我们在多伦多为加拿大各地的客户提供个性化的理财服务，核心团队融汇中西智慧，毕业于加拿大顶尖学府，曾任职加拿大五大银行及保险公司，拥有数十年金融行业实战经验，与风险管理相结合，根据客户情况量身定制投资策略。
独特优势，精准服务华人
作为扎根加拿大的华人理财团队，我们深知:
华人家庭的理财痛点与需求
跨文化投资者的独特思维模式
全球化资产配置的重要性
我们致力于:
传递科学投资理念, 摒弃投机心态
个性化定制全方位资产配置方案
平衡风险与收益的投资组合
实现财富的永续传承
我们的服务
个人和公司财务规划
我们首先会花时间全面了解客户的财务状况和目标，通过与客户深入沟通，我们会根据客户的具体需求，制定个性化的财务规划包括投资规划，税务优化、遗产规划、退休计划、保险分析、慈善捐赠等，我们都能为您提供最适合的解决方案。
退休计划定制
就像量身定制西装一样，我们会根据您的具体情况设计最合适的理财方案包括投资计划。我们专业的团队会定期检查和调整您的投资组合，就像定期体检一样确保一切都在正轨上。无论您的财务目标是什么，我们都会像对待自家人一样，帮您严格把关每一个决定。
Investment Loan贷款投资
与传统投资策略相比，贷款投资就像在买卖房产时运用杠杆—利用银行的资金撬动更大的投资机会。
通过运用借贷资金的杠杆优势，您不仅可以用较少的自有资金，撬动更大规模的投资资产，实现资产的更高效增值，还能将自有资金灵活用于其他投资机会，提升整体财富配置的灵活性和潜在回报。
更重要的是，投资贷款所产生的利息支出通常可以享受税务减免，为您的投资组合带来额外的财务优化效益。
多元化金融产品
50+资产管理
公司和保险公司
我们与50多家资产管理和保险公司合作，涵盖全球知名机构，如 BMO, RBC, BlackRock, Vanguard, Oaktree Capital, Fidelity, Manulife,Sunlife等
300+
投资和保险产品
我们代理300多种投资和保险产品，涵盖人寿保单、基金、地产基金、私募股权和ETF等，产品范围与加拿大五大行私人银行部门同步，为您带来专业、全面且灵活的资产配置选择
20%
批准率
审查团队每年仅批准不到20%的产品，始终坚持超严格筛选，只为最大程度保护投资者利益
人寿分红保单
人寿分红保单是一款安全稳定的固定收益产品并带有节税功能，为您和您的公司财务保障筑起坚实防线
通过分红保单，不仅追求稳健的年均收益（长期维持在5.5%-6.5%), 更注重税务优化，帮助客户实现平均税后收益提升15%-20%。
您可享受免税增值和免税领取的双重优势，有效对抗通胀，持续获得稳定现金流
大额分红保单还能用IFA融资策略
实现财富的灵活运用与高效传承
保本基金
作为加拿大独有的保险型投资基金，不仅提供最高100%本金保障，还具备遗产规划和债权人保护的特性，是兼具投资收益和家族传承的理想工具
通过贷款投资策略放大投资收益。目前已服务超过100位客户，投资组合在保本的基础上，年化收益率稳定维持在8-20%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
ETF
低成本、高效率的投资工具，轻松实现各类资产配置
我们管理客户的账户里会根据情况搭配不同的ETF在组合里， 成功降低客户投资组合波动
持有大盘指数ETF 并搭配科技，医疗，优质债券，加密货币等板块真正做到分散风险
协助客户实现全球资产优化配置
债券
安全稳定的固定收益产品，为您的投资组合筑起坚实防线
我们管理客户的债券投资组合同时致力于实现税务优化，使平均税后收益提升15%-20%
年均收益率稳定维持在4-7%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
公募基金
精选全球顶级基金公司产品
我们服务的基金投资客户，投资组合年化回报持续领先市场基准2-3%
通过我们的精心筛选，我们的基金产品实现了每月6-8%的稳定现金流，并且以return of capital 的形式发放实现税务优化
全球顶尖私募基金 包括
房地产基金
私募基金通过投资多元化，帮助您实现资产的有效分散，降低单一市场风险
相比传统股票投资，房地产基金不受股市波动影响，能为您的投资组合带来更高的稳定性，过去10年稳定年回报率在8%-12%
合理配置私募基金还可实现税务优化，提升整体资产的税后回报，是追求稳健增长与风险分散投资者的优选方案。
随心所欲的退休生活只在一念之间
不要满足于"刚刚好"
你应该得到一个可以保证财务增长、无压力的未来...
自由地按照自己的意愿过退休生活的计划...
我们让这一切成为现实!
但不要只听我们说的话，还有他们
B. Weisel
Rane Z
Eric H
Hubert G
Olivia L
Rosie C
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作为加拿大领先的整合式财富优化专家，我们专注于税务规划、保险保障和投资管理三大核心领域，通过真正独立、客观的全方位财务建议，帮助您降低终身税负、实现财富增长，迈向财务自由。
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