2wfinancial三维财富优化框架
我们是加拿大领先的整合式财富优化专家，专注于减少你的终身税务负担和最大化资产增长，通过提供真正独立的全方位财务建议，帮助你实现财务自由。
与大多数只关注单一方面的财务顾问不同，我们的核心优势在于将通常由不同专业人士分别处理的三个关键财务领域整合成一个协同系统，创造1+1+1大于3的效果。
关于2W Financial
经验丰富的专业团队
由Cynthia Luo带领的2W Financial 我们在多伦多为加拿大各地的客户提供个性化的理财服务，核心团队融汇中西智慧，毕业于加拿大顶尖学府，曾任职加拿大五大银行及保险公司，拥有数十年金融行业实战经验，与风险管理相结合，根据客户情况量身定制投资策略。
独特优势，精准服务华人
作为扎根加拿大的华人理财团队，我们深知:
华人家庭的理财痛点与需求
跨文化投资者的独特思维模式
全球化资产配置的重要性
我们致力于:
传递科学投资理念, 摒弃投机心态
个性化定制全方位资产配置方案
平衡风险与收益的投资组合
实现财富的永续传承
我们的服务
个人和公司财务规划
我们首先会花时间全面了解客户的财务状况和目标，通过与客户深入沟通，我们会根据客户的具体需求，制定个性化的财务规划包括投资规划，税务优化、遗产规划、退休计划、保险分析、慈善捐赠等，我们都能为您提供最适合的解决方案
退休计划定制
就像量身定制西装一样，我们会根据您的具体情况设计最合适的理财方案包括投资计划。我们专业的团队会定期检查和调整您的投资组合，就像定期体检一样确保一切都在正轨上。无论您的财务目标是什么，我们都会像对待自家人一样，帮您严格把关每一个决定。
Investment Loan贷款投资
相比于传统投资策略，贷款投资能让您的资产实现更快，更高效的增值。
运用借贷资金的杠杆优势，您不仅能扩大投资规模，获取更可观的潜在回报，还能灵活调配资金用于其他投资机会。
更重要的是，贷款利息可享受税务减免，为您的投资组合带来额外的财务优化效益。
多元化金融产品
30+资产管理
公司和保险公司
我们与30多家资产管理公司和保险公司合作
300+
投资产品
我们可代理超过 300 种投资产品，包括债券，公募基金，保本基金，地产基金，私募股权和 ETF等
20%
批准率
审查团队的年度产品批准率低于20%
债券
安全稳定的固定收益产品，为您的投资组合筑起坚实防线
我们管理客户的债券投资组合同时致力于实现税务优化，使平均税后收益提升15%-20%
年均收益率稳定维持在4-7%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
保本基金
作为加拿大独有的保险型投资基金，不仅提供最高100%本金保障，还具备遗产规划和债权人保护的特性，是兼具投资收益和家族传承的理想工具
通过贷款投资策略放大投资收益。目前已服务超过100位客户，投资组合在保本的基础上，年化收益率稳定维持在8-20%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
ETF
低成本、高效率的投资工具，轻松实现各类资产配置
我们管理客户的账户里会根据情况搭配不同的ETF在组合里， 成功降低客户投资组合波动
持有大盘指数ETF 并搭配科技，医疗，优质债券，加密货币等板块真正做到分散风险
协助客户实现全球资产优化配置
随心所欲的退休生活只在一念之间
不要满足于"刚刚好"
你应该得到一个可以保证财务增长、无压力的未来...
自由地按照自己的意愿过退休生活的计划...
我们让这一切成为现实!
但不要只听我们说的话，还有他们
B. Weisel
Two years ago, I attended Cynthia's online seminar and was impressed by her investment expertise. As her client, I've experienced her professional excellence firsthand. She and her team provide detailed financial analysis and respond promptly to inquiries. Her approachable personality and professional service make her a highly trustworthy financial advisor
Rane Z
在经历过一次因财务顾问过度交易而导致的投资失败后，我曾对所有理财顾问失去信心。但Cynthia团队的专业服务改变了我的看法。他们不仅提供量身定制的投资方案，还持续跟进市场动态，定期进行投资组合调整。他们与律师、税务等专业人士的紧密合作网络，加上出色的沟通能力，为客户提供全方位的财务支持。这样专业且用心的团队值得信赖。
Eric H
作为我的财务顾问，Cynthia和她的团队展现出深厚的专业知识和全局视野。她们善于倾听并深入理解客户需求，提供全面且不带压力的建议。她们的专业指导让我的理财之路更加顺畅。我强烈推荐这位知识渊博、耐心细致且具有战略眼光的财务顾问。
Hubert G.
Thank you Cynthia for your excellent financial advisory service over 6 years. Your investment selections exceeded my expectations, and regular portfolio reviews enhanced returns. Your investment insights even helped my pension choices. I also appreciate your support with tax optimization and investment loan strategy.
Olivia L.
2020年疫情期间有空回顾一下自己十多年的投资经历，虽然联系过不同机构和经理人，但资金起伏不定，我自己一头雾水。机缘巧合听了Cynthia的讲座，抱着忐忑的心情和Cynthia开始贷款投资。四年内，不论理财还是情绪管理都帮我很多。而且从没有因为钱少而嫌麻烦。还周到地分析利弊，提出包括税务优化的建议。我衷心感谢并完全信赖Cynthia和她的团队会把我和我全家的未来打理的更好！
Rosie C.
选择Cynthia作为家庭理财顾问是我最明智的决定之一。她专业且真诚，真正关心客户的财务目标。在一次市场动荡时，她专业分析形势，建议我们坚持长期投资策略，结果证明她是对的。在合作期间，我们不仅弥补了之前在银行里的投资损失，还获得了不错的收益。她注重沟通和细节，时刻关注市场变化。如果你需要一个值得信赖的理财顾问，我强烈推荐Cynthia和她的团队。
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The information provided on the 2wfinancial.ca is intended for educational and general informational purposes only. It is not intended as financial, investment, or professional advice. The information on this site should not be relied upon as a substitute for independent research or professional financial advice tailored to your specific situation.
Investing in financial markets carries risks, and the value of investments may fluctuate, including the possible loss of principal invested. Historical returns are no guarantee of future performance, and any investment decision you make should be based on your own research, analysis, and judgment. Investors are responsible for obtaining and maintaining professional advice regarding taxes, regulations, and any other legal requirements that may apply to their investments.
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