我们的服务
个人和公司财务规划
我们首先会花时间全面了解客户的财务状况和目标，通过与客户深入沟通，我们会根据客户的具体需求，制定个性化的财务规划包括投资规划，税务优化、遗产规划、退休计划、保险分析、慈善捐赠等，我们都能为您提供最适合的解决方案。
退休计划定制
就像量身定制西装一样，我们会根据您的具体情况设计最合适的理财方案包括投资计划。我们专业的团队会定期检查和调整您的投资组合，就像定期体检一样确保一切都在正轨上。无论您的财务目标是什么，我们都会像对待自家人一样，帮您严格把关每一个决定。
Investment Loan贷款投资
与传统投资策略相比，贷款投资就像在买卖房产时运用杠杆—利用银行的资金撬动更大的投资机会。
通过运用借贷资金的杠杆优势，您不仅可以用较少的自有资金，撬动更大规模的投资资产，实现资产的更高效增值，还能将自有资金灵活用于其他投资机会，提升整体财富配置的灵活性和潜在回报。
更重要的是，投资贷款所产生的利息支出通常可以享受税务减免，为您的投资组合带来额外的财务优化效益。
多元化金融产品
30+资产管理
公司和保险公司
我们与30多家资产管理公司和保险公司合作
300+
投资和保险产品
我们可代理超过 300 种投资和保险产品，包括人寿保单，债券，公募基金，保本基金，地产基金，私募股权和 ETF等
20%
批准率
审查团队的年度产品批准率低于20%
人寿分红保单
人寿分红保单是一款安全稳定的固定收益产品，为您的投资组合筑起坚实防线
通过分红保单，不仅追求稳健的年均收益（长期维持在5.5%-6.5%), 更注重税务优化，帮助客户实现平均税后收益提升15%-20%。
您可享受免税增值和免税领取的双重优势，有效对抗通胀，持续获得稳定现金流
大额分红保单还能用IFA融资策略
实现财富的灵活运用与高效传承
保本基金
作为加拿大独有的保险型投资基金，不仅提供最高100%本金保障，还具备遗产规划和债权人保护的特性，是兼具投资收益和家族传承的理想工具
通过贷款投资策略放大投资收益。目前已服务超过100位客户，投资组合在保本的基础上，年化收益率稳定维持在8-20%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
ETF
低成本、高效率的投资工具，轻松实现各类资产配置
我们管理客户的账户里会根据情况搭配不同的ETF在组合里， 成功降低客户投资组合波动
持有大盘指数ETF 并搭配科技，医疗，优质债券，加密货币等板块真正做到分散风险
协助客户实现全球资产优化配置
债券
安全稳定的固定收益产品，为您的投资组合筑起坚实防线
我们管理客户的债券投资组合同时致力于实现税务优化，使平均税后收益提升15%-20%
年均收益率稳定维持在4-7%
成功帮助客户对抗通胀，实现稳定现金流
公募基金
精选全球顶级基金公司产品
我们服务的基金投资客户，投资组合年化回报持续领先市场基准2-3%
通过我们的精心筛选，我们的基金产品实现了每月6-8%的稳定现金流，并且以return of capital 的形式发放实现税务优化
房地产基金
房地产基金通过投资多元化的不动产项目，帮助您实现资产的有效分散，降低单一市场风险
相比传统股票投资，房地产基金不受股市波动影响，能为您的投资组合带来更高的稳定性，过去10年稳定年回报率在8%-12%
合理配置房地产基金还可实现税务优化，提升整体资产的税后回报，是追求稳健增长与风险分散投资者的优选方案。
随心所欲的退休生活只在一念之间
不要满足于"刚刚好"
你应该得到一个可以保证财务增长、无压力的未来...
自由地按照自己的意愿过退休生活的计划...
我们让这一切成为现实!
但不要只听我们说的话，还有他们
B. Weisel
Two years ago, I attended Cynthia's online seminar and was impressed by her investment expertise. As her client, I've experienced her professional excellence firsthand. She and her team provide detailed financial analysis and respond promptly to inquiries. Her approachable personality and professional service make her a highly trustworthy financial advisor
Rane Z
在经历过一次因财务顾问过度交易而导致的投资失败后，我曾对所有理财顾问失去信心。但Cynthia团队的专业服务改变了我的看法。他们不仅提供量身定制的投资方案，还持续跟进市场动态，定期进行投资组合调整。他们与律师、税务等专业人士的紧密合作网络，加上出色的沟通能力，为客户提供全方位的财务支持。这样专业且用心的团队值得信赖。
Eric H
作为我的财务顾问，Cynthia和她的团队展现出深厚的专业知识和全局视野。她们善于倾听并深入理解客户需求，提供全面且不带压力的建议。她们的专业指导让我的理财之路更加顺畅。我强烈推荐这位知识渊博、耐心细致且具有战略眼光的财务顾问。
Hubert G
Thank you Cynthia for your excellent financial advisory service over 6 years. Your investment selections exceeded my expectations, and regular portfolio reviews enhanced returns. Your investment insights even helped my pension choices. I also appreciate your support with tax optimization and investment loan strategy.
Olivia L
2020年疫情期间有空回顾一下自己十多年的投资经历，虽然联系过不同机构和经理人，但资金起伏不定，我自己一头雾水。机缘巧合听了Cynthia的讲座，抱着忐忑的心情和Cynthia开始贷款投资。四年内，不论理财还是情绪管理都帮我很多。而且从没有因为钱少而嫌麻烦。还周到地分析利弊，提出包括税务优化的建议。我衷心感谢并完全信赖Cynthia和她的团队会把我和我全家的未来打理的更好！
Rosie C
选择Cynthia作为家庭理财顾问是我最明智的决定之一。她专业且真诚，真正关心客户的财务目标。在一次市场动荡时，她专业分析形势，建议我们坚持长期投资策略，结果证明她是对的。在合作期间，我们不仅弥补了之前在银行里的投资损失，还获得了不错的收益。她注重沟通和细节，时刻关注市场变化。如果你需要一个值得信赖的理财顾问，我强烈推荐Cynthia和她的团队。
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